2022年3月15日，郵儲(chǔ)銀行沭陽(yáng)縣支行營(yíng)業(yè)部柜面人員成功攔截一起虛假開(kāi)立銀行賬戶的違法行為，杜絕了不法人員利用銀行賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。

　　下午14點(diǎn)40分左右，營(yíng)業(yè)部對(duì)公柜員接到一個(gè)詢(xún)問(wèn)對(duì)公開(kāi)戶的電話，自稱(chēng)為該公司法人，公司名稱(chēng)為重慶***科技發(fā)展有限公司，注冊(cè)地為重慶市某地。對(duì)公柜員察覺(jué)異樣，隨后加其微信讓其發(fā)來(lái)營(yíng)業(yè)執(zhí)照進(jìn)行查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)該公司主要在網(wǎng)上經(jīng)營(yíng)禮品、學(xué)習(xí)資料、文具等，銷(xiāo)售物品與營(yíng)業(yè)執(zhí)照嚴(yán)重不符。工作人員隨后告知客戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍和實(shí)際經(jīng)營(yíng)不一致是無(wú)法開(kāi)戶的，并拒絕辦理該開(kāi)戶業(yè)務(wù)。我行對(duì)公柜員及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處置該起對(duì)公異常開(kāi)戶業(yè)務(wù)，有效防止了異常開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)蔓延。

　　郵儲(chǔ)銀行沭陽(yáng)縣支行強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作規(guī)范，嚴(yán)格規(guī)范開(kāi)戶工作流程及客戶意愿真實(shí)性審核，控制好源頭性風(fēng)險(xiǎn)，有效防范結(jié)算賬戶欺詐風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)遏制虛假開(kāi)戶以及隱含其中的法律、經(jīng)濟(jì)、聲譽(yù)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，有力維護(hù)了金融秩序。